美股ETF总结 1 of 3: U.S. Market ETF

在美国股市可交易的ETF多达2000多只，个人投资者不可能面面俱到cover全部的ETF。这里根据我自己的投资习惯、喜好和认识，整理出一些我认为可以长期关注的ETF，供大家参考，也希望借此和大家交流，互相学习。
整理时用得最多的数据来源于 ETF.COM


我会把整理出来的ETF分成三个部分并分三个帖子来介绍：
1. U.S. Market Equity ETF: 就是和美国related的股票ETF，像大家熟悉的AMAZON，APPLE，巴郡等等美国企业，会在这个部分cover。还包括了黄金和石油（商品不熟，就关注两只就好）
2. Ex-U.S. Market Equite ETF：主要指美国以外的国家和地区，发展中国家、发达国家，欧洲，亚太等等分类ETF。
3. Fixed Income ETF：主要是国债、企业债。


下面开始我的第一部分总结 - Equity: U.S. Market ETF
第一部分又细分为：
1. U.S. Large/Mid/Small Cap，就是一揽子大中小盘股；
2. U.S. Dividend, 注重股息的ETF；
3. U.S. Sectors, 就是各个板块，科技板块，能源，生物等等。

需提示的是，只要登录ETF.COM（声明，我不是打广告，但是该网站真的很好用），搜索ETF的代码（如最大的市值2600亿美元的大盘ETF：SPY，你可以看到ETF的持仓和表现等相关信息）。在此就不针对每只ETF作具体介绍了。

但是想强调的是，ETF也并非一揽子不分好坏地全收录，这也是我越来越喜欢买ETF的原因。比如说，U.S. Technology ETF：XLK，你打开看看持仓，那些著名的科技企业赫然出现在top 10持仓里面；又比如说U.S. Financials ETF: XLF，那些著名的银行，投行（如高盛）以及巴菲特的巴郡，都在里面。感兴趣的话在网上简单谷歌一下都可以看到详细持仓的。

注：Expense Ratio为ETF每年的管理费，一般都很低；1,3,5,10 Year Return是年化后的收益率，而非该时间段内的总收益；AUM，所管理资产规模，可以理解为市值；最后一列的Dividend yield就不必多解释。另外，同一主题的ETF比下面罗列的要多得多，我一般会把市值和流动性低的ETF排除掉。我个人觉得下面的已经具有足够代表性，而且可以说是最优选择了。

1. U.S. 大中小盘ETF
1.1 U.S. Large Cap
1.1.1 美国大盘股ETF
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
SPY
Equity: U.S. - Large Cap
0.09%
$264.30B
5.74%
13.42%
10.37%
14.08%
1.89%
IVV
Equity: U.S. - Large Cap
0.04%
$178.70B
5.81%
13.50%
10.43%
14.14%
1.89%
VOO
Equity: U.S. - Large Cap
0.03%
$112.38B
5.81%
13.50%
10.43%
--
1.89%
QQQ
Equity: U.S. - Large Cap
0.20%
$72.12B
5.77%
20.09%
15.73%
18.62%
1.00%
DIA
Equity: U.S. - Large Cap
0.17%
$20.65B
5.16%
15.99%
11.65%
14.21%
2.17%
IWB
Equity: U.S. - Large Cap
0.15%
$19.96B
5.28%
13.32%
10.12%
14.10%
1.84%

我自己选出两只，VOO代表标普，QQQ代表美股里面的纳斯达克。QQQ的10年年化收益达到了18.62%, 比标普的ETF高出4%，这也很好理解。这些年QE不止，科技股表现抢眼，而代表科技股新生力量的纳斯达克，较之于其他大盘自然会更outstanding。

不要小看这4%，这可是年化后4%的差别，时间足够久的话，复利的威力会很显著地拉开两者的差距。

1.1.2 美国大盘杠杆ETF
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
TQQQ
Leveraged Equity: U.S. - Large Cap
0.95%
$3.83B
-3.44%
51.80%
37.38%
--
--
SSO
Leveraged Equity: U.S. - Large Cap
0.90%
$2.33B
5.03%
23.11%
17.06%
25.09%
--

上了杠杆的ETF，管理费比一般的高，接近1%，但是杠杆的作用可以是ETF在涨的时候收益更高，当然风险也更大，波动更剧烈。


1.2 U.S. Mid Cap
1.2.1 美国中盘股ETF
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
IJH
Equity: U.S. - Mid Cap
0.07%
$48.94B
-3.44%
9.94%
7.86%
13.91%
1.60%
VO
Equity: U.S. - Mid Cap
0.04%
$25.58B
3.54%
11.50%
8.69%
14.48%
1.52%


1.3 U.S. Small Cap
1.3.1 美国小盘股ETF
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
IJR
Equity: U.S. - Small Cap
0.07%
$42.78B
-9.92%
10.57%
8.13%
14.27%
1.70%
IWM
Equity: U.S. - Small Cap
0.19%
$40.65B
-8.15%
10.74%
6.90%
12.74%
1.43%
VB
Equity: U.S. - Small Cap
0.05%
$24.60B
-2.46%
11.31%
7.64%
14.17%
1.56%


2. U.S. Dividend ETF
2.1 美国Dividend Appreciation
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
VIG
Equity: U.S. - Total Market
0.06%
$34.84B
10.88%
13.49%
10.18%
13.21%
1.84%

VIG持有的股票要求其股息至少10年持续增长，注意关注的是“持续”“增长”股息，并非“高”息，股息率只有1.84%

2.2 美国High Dividend
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
VYM
Equity: U.S. - High Dividend Yield
0.06%
$24.03B
4.21%
10.27%
8.91%
13.70%
3.23%
SDY
Equity: U.S. - High Dividend Yield
0.35%
$18.58B
9.27%
10.41%
10.34%
14.18%
2.76%
DVY
Equity: U.S. - High Dividend Yield
0.39%
$17.12B
2.49%
8.59%
8.84%
14.09%
4.08%

SDY的表现从短中长期看都很稳定而且很好。

3. U.S. Sectors
3.1 美国科技股
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
XLK
Equity: U.S. Technology
0.13%
$21.32B
8.84%
22.44%
16.97%
17.31%
1.39%
VGT
Equity: U.S. Technology
0.10%
$19.96B
11.86%
25.42%
18.29%
18.26%
1.24%
IYW
Equity: U.S. Technology
0.43%
$3.94B
5.79%
23.14%
16.35%
16.81%
1.14%

我个人觉得VGT的表现在3只里面略胜一筹。

还有一只带3倍杠杆买科技股的ETF：TECL
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
TECL
Leveraged Equity: U.S. Technology
1.08%
$724.61M
2.83%
59.24%
40.84%
48.44%
--

3.2 美国消费品（日用，刚需）：XLP
3.3 美国消费品（非必需品，消费升级，如我们熟悉的“星巴克”就包含在该ETF之中）：XLY
这两只消费品ETF就不多说了。

3.4 美国军工：ITA
ITA
iShares U.S. Aerospace & Defense ETF
Equity: U.S. Aerospace & Defense
0.43%
$4.98B看看ITA的走势图就知道美国对军工的投入有多大，但是注意的是波音也在里面，第一大持仓，占了18%左右。

3.5 美国房地产
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
VNQ
Equity: U.S. Real Estate
0.12%
$34.07B
15.90%
6.20%
8.17%
15.23%
3.64%
SCHH
Equity: U.S. Real Estate
0.07%
$5.49B
13.44%
5.91%
7.96%
--
3.72%
IYR
Equity: U.S. Real Estate
0.43%
$4.46B
15.80%
7.93%
8.58%
14.54%
3.87%
XLRE
Equity: U.S. Real Estate
0.13%
$3.00B
20.94%
8.96%
--
--
3.19%
RWR
Equity: U.S. Real Estate
0.25%
$2.54B
13.34%
5.79%
7.80%
14.90%
3.72%
ICF
Equity: U.S. Real Estate
0.34%
$2.26B
21.01%
7.24%
9.37%
15.57%
3.18%
这个可以看做是REIT ETF，新加坡人最热爱REIT，美国也有很多REIT，而这里列举的是REIT的ETF，息率并不高；但是看看年化收益，达到15%，很不错的。


3.6.1 美国 Financials
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
XLF
Equity: U.S. Financials
0.13%
$23.94B
-0.37%
15.42%
10.21%
12.41%
1.99%
VFH
Equity: U.S. Financials
0.10%
$7.48B
-1.76%
14.84%
10.28%
12.77%
2.20%
IYF
Equity: U.S. Financials
0.43%
$1.70B
4.68%
14.77%
10.37%
12.81%
2.24%
高盛、巴郡、VISA，MASTER等等都包含在金融ETF里面。

3.6.2 美国 Leveraged Financials
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
FAS
Leveraged Equity: U.S. Financials
1.00%
$1.51B
5.30%
40.15%
24.39%
26.26%
--
UYG
Leveraged Equity: U.S. Financials
0.95%
$800.26M
3.85%
26.28%
17.17%
20.97%
--
如果觉得12%的年化不够刺激，且十分看好美国金融业，那么可以考虑杠杆买入金融ETF。
FAS：3倍做多；
UYG：2倍做多。

3.7.1 美国Health Care
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
XLV
Equity: U.S. Health Care
0.13%
$17.93B
8.67%
10.00%
10.39%
15.54%
1.73%
VHT
Equity: U.S. Health Care
0.10%
$9.10B
6.79%
10.91%
10.78%
16.12%
1.51%
IYH
Equity: U.S. Health Care
0.43%
$2.09B
7.26%
10.38%
10.31%
15.62%
1.60%
这个是我要长期配置的板块，health care，不多说，以前愁吃愁穿，现在富裕了人们都不想那么早死。

3.7.2 美国Health Care Others
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
IHI
Equity: U.S. Health Care Equipment & Supplies
0.43%
$3.55B
14.09%
20.88%
19.47%
18.92%
0.78%
IHF
Equity: U.S. Health Care Providers & Services
0.43%
$852.32M
-1.75%
11.27%
11.56%
17.33%
1.04%
Health Care的细分，有提供仪器的，也有提供服务的。看看10年期的年化收益率，足够说明health care板块有多厉害。

3.8 美国 Energy
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
XLE
Equity: U.S. Energy
0.13%
$11.47B
-17.85%
-0.06%
-6.11%
3.68%
3.29%
VDE
Equity: U.S. Energy
0.10%
$3.39B
-20.56%
-1.81%
-7.46%
2.70%
3.15%
和石油高度相关，看看收益就知道了，这种ETF只能炒波段，不适合长期持有的。

3.9 美国 Industrials
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
XLI
Equity: U.S. Industrials
0.13%
$9.91B
0.21%
12.28%
8.63%
14.68%
1.88%
VIS
Equity: U.S. Industrials
0.10%
$3.46B
-0.21%
11.65%
8.10%
14.43%
1.67%


3.10 美国 Utilities
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
XLU
Equity: U.S. Utilities
0.13%
$9.57B
26.19%
9.02%
10.78%
11.98%
3.23%
VPU
Equity: U.S. Utilities
0.10%
$3.72B
25.35%
9.59%
11.04%
12.48%
3.14%
公用事业股ETF，如发电厂之类的，股息率还可以。

3.11 美国 Telecommunications
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
XLC
Equity: U.S. Telecommunications
0.13%
$4.99B
--
--
--
--
1.11%
VOX
Equity: U.S. Telecommunications
0.10%
$1.98B
0.97%
-0.19%
2.77%
8.84%
1.22%
类似于SingTel，Starhub那些，只是在美国变成了Verizon，AT&T等。

3.12 美国 Basic Materials
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
XLB
Equity: U.S. Basic Materials
0.13%
$4.12B
-3.53%
8.57%
5.20%
9.77%
2.13%
VAW
Equity: U.S. Basic Materials
0.10%
$1.95B
-7.39%
7.90%
4.65%
10.36%
1.97%


3.13 美国 Internet
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
FDN
Equity: U.S. Internet
0.52%
$8.73B
2.15%
25.42%
19.60%
22.04%
0.24%
Facebook，谷歌、亚马逊等网络科技股，全部收录在这只ETF里面。

3.14 美国 Software
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
IGV
Equity: U.S. Software
0.47%
$2.63B
13.02%
26.58%
21.08%
18.71%
0.39%


3.15 美国 Oil & Gas Exploration & Production
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
XOP
Equity: U.S. Oil & Gas Exploration & Production
0.35%
$1.59B
-38.68%
-9.18%
-19.19%
-2.56%
1.21%
简单来说，相当于买原油，和油价高度相关。

3.16 美国黄金
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
GLD
Commodities: Precious Metals Gold
0.40%
$32.34B
1.58%
0.93%
0.61%
2.94%
--
IAU
Commodities: Precious Metals Gold
0.25%
$11.99B
1.76%
1.05%
0.77%
3.08%
--
相当于买黄金。

3.17 美股水资源
TICKER
SEGMENTS
EXPENSE RATIO
AUM
1 YEAR RETURN
3 YEAR RETURN
5 YEAR RETURN
10 YEAR RETURN
DIVIDEND YIELD
PHO
Equity: Global Water
0.62%
$944.06M
11.93%
14.48%
5.86%
8.84%
1.03%
这个比较小众，但是也接近1bil的市值了。水资源是不可或缺的，这只ETF可以关注一下。

好了，U.S. Market相关的ETF就介绍到这。下一篇我会总结一下Ex-U.S. market的ETF，其中包括了一只新加坡的ETF：EWS。我看了一下其持仓，CaptiaMall REIT，SGX，SingTel，Capita Land，DBS，OCBC什么的，我们平时耳熟能详的的新加坡大蓝筹一网打尽，和在SGX挂牌的STI ETF类似。买它就相当于买新加坡了。