利率还蛮高的3.5-3.6 专家说可能还会上去一点点

还需要考虑的因素1. 想买的新房贵还是还完的旧房贵
2.以后哪个房子非自住

会倾向于觉得以后自住差不多了。
有生之年这一堆ADDTIONAL。。投资的话，风险有点大了。

会再买的大一些。。目标8-10 m... （目标拿一半的LOAN或者更少）

旧的就收点租金。

年末能降点吗？

这么想来着，但不知道怎么执行？有没有人考虑把还完款的房子放在公民孩子名下。
这样再买房子就不用交ABSD了？

我打算问问推敲一下

说现在短期内

fix 又比 float 低了。。

这个信号 值得回味

但新币稳如老妈妈。 美元大行年末都看跌 要输出通货膨胀给别人。。

Inter Vivo Gift to Child, under Trust?如果之前用过CPF的钱，估计要还回去。
要付Stamp Duty，SSD估计没有了，BSD要付。
还有35% ABSD要先付，弄得对的话可以要回来。
手续费，律师费。

谢谢回复看来要 partial repayment了

可以这么操作？这样算把房子卖给孩子，孩子要按房子的市场价交买方印花税吧？

8-10m大概能买到什么样的房子楼主还是很拼啊
这个身价完全可以躺平了

听到您说到目前的利率还蛮高的情况，我不禁想对您进行一些讨论。

首先，是关于利率的问题。的确，在目前的市场情况下，银行的房贷利率确实相对来说较高，这也是市场供需变化的结果。但是，由于经济和市场是不断波动的，所以银行贷款利率会受到再次涨价的影响，这一点专家已经提出了警告。因此，如果您考虑购买房屋，我建议您提前做好资金储备和规划，以应对未来利率上涨的风险。

另外，您说到是否把已经还完款的房子放在公民孩子名下以规避ABSD的问题。针对此问题，我认为需要注意以下几点。首先，如果按照市场规定，为避免ABSD，房屋必须是唯一住宅，并且在购买新房屋前的6个月内出售所有已持有的任何不动产。此外，根据新加坡政府所发布的规定，如果不是公民或永久居民的话，还可能需要支付外国人印花税（BSD）。因此，在考虑此项决策时需要斟酌清楚自身的情况和能力，同时学习政策规定，以免被误导。

总体来看，在如今竞争激烈的市场环境下，将房屋转名至儿女名下的可能性需要根据自身情况进行评估。最好的选择是通过充分的规划和咨询，以确保我们可以在最优惠的市场环境下获得最好的投资回报。