大家来讨论一下20几岁一直工作到60岁CPF总额大概多少？
SGpower123 • • 488 次浏览大家来讨论一下20几岁一直工作到60岁CPF总额大概多少？CPF利息跑得赢通胀嘛？
30年通货膨胀多少？
大概举例记得15年前老曾记鸡翅1元一个，现在2元一个，目前15年通胀大概100%。
也可匿名参与说一下自己年纪跟CPF总额多少。
欢迎踊跃发言。
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#1
新加坡通胀率长期保持在2.5%到3%。CPF 复利刚好抵消通胀率。CPF 利息也会随利率环境调整的。持续通胀和高利率环境下 CPF 收益率会调高。
具体到60岁有多少，和工资，自己的voluntary contribution 多少有关。
CPF 网站上有很多讯息和例子。 -
#2
同事说很低local，做到vp退休能拿2000出头…不知道真的假的。
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#3
那不是应该发到匿名版么？这里如何匿名
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#4
跟是否VP 没有关系但每月可领2000多是真的。这是按照目前可以交CPF到最高限计算的。我为啥知道？因为我不久就要领CPF了，因此非常关注。
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#5
CPF life 有计算器可以自己估算https://www.cpf.gov.sg/eSvc/Web/Schemes/LifeEstimator/RECalculate
目前只能计算1967年之前出生的人群， 同时 CPF 的RA 最大限额限制在了300k, 那样的话， 如果是1967年出生的男子， CPF RA 最大额300K (目前 ERS只有 288k), 那从65岁开始， 他每个月大概大概可以领到2380
https://www.cpf.gov.sg/member/faq/retirement-income/general-information-on-retirement/what-are-the-retirement-sums-applicable-to-me-
BRS, FRS 和 ERS 预估值 -
#6
没听懂，求解释
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#7
公积金局推出个人规划网站, 会员满65岁前可选择CPF LIFE入息（早报讯）2023年，首届强制加入公积金终身入息计划（CPF LIFE）会员开始领取每月入息。公积金局推出入息规划网站，让会员在65岁前的三个月了解自己的具体入息金额，并从三种年金计划中选择一种。
明年起，年满65岁的新加坡公民和永久居民，要是退休户头存款超过6万元，会自动加入公积金终身入息计划，领取入息直至过世。
这批会员在生日前的三个月会收到纸版信件和电邮，通知他们可上网选择启动入息。会员收到信后，可用Singpass登入公积金局的网站，看到自己退休户头的存款、可选择的三种CPF LIFE计划各自可提供多少入息、特别和普通户头是否还有余额来增加入息、什么时候要开始领入息、每月入息存入哪一家银行户头等
https://www.zaobao.com.sg/realtime/singapore/story20221221-1345841 -
#8
看你交多少了呗如果每年37740连交35年你自己算是多少。不算利息都130万。再加上利滚利和每年为了减税的sa topup，退休时候有两百万都不奇怪。
明账的好处就这样。自己的钱自己清清楚楚，不用担心被别人用了。更不用担心退休时候没新韭菜养你了。 -
SGpower123 楼主#9
嗯嗯如果65岁退休时候CPF200万，那每个月领取多少。。。。
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#10
扣除CPF Life 所需要的钱都是你自己的，就和放银行里面一样
活期，还有相对高的利息
想怎么取就怎么取，随意
和领没有关系 -
#11
Enhanced cpf scheme不到点30万？把这部分留下，每月payout 2300。
剩下170万买tbill，年化4％，平摊到每月5700把。
退休工资每个月总计8k，应该够花了 -
#12
37740 怎么来的…
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#13
那CPF真没啥大的意义了 30w存款每个月拿2K一顿操作猛于虎
最后只赚两百五 -
#14
有谁毕业就能赚6K以上，每年工资花红拿满17个月？狮城帮的贫困线是不是又偷偷上调了？
这个通胀的年代啊 -
#15
从65岁每个月拿2000的话12.5年就回本了，能活过78岁就开始白嫖
努力活着吧 -
#16
所以保持身心健康显得更重要了考虑到目前男性的平均预期寿命是81岁左右， 超过平均预期寿命越久，CPF LIFE 投资收益更高了。
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#17
300000利息一年12000.十二年利息还可以六年，差不多八十五岁吧。难道政府比你还笨
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#18
都有200万在CPF，都不是事不算利息一年花10万都可以花20年，都85 了
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#19
30w的REITs，股息一个月也就1k出头同样的钱，CPF一个月能拿2k，很好了。
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#20
估计政府比你笨，你比99.999%的人笨
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#21
I see…为啥是17 不是12 ？
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#22
五个月的花红。。。。
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#23
REITs本金没动CPF life本金没啦不能这样比
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#24
准确一点的话要算additional wage每月工资6000以上，从12个月工资来的contribution是26640。之外的奖金最多30000有CPF，30000*0.37=11100。加起来就是37740。
假设工资15000，那两个月奖金就够了。 -
#25
自从搞清楚就把工资变少了一点点 或者说工资不定要涨 可以多拿花红 CPF contribution 高
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#26
我中间差了好多年但看到大家分享 孩子出世那年2017 就把SA 打满了。
然后现在不错快要50 万 一共 很开心。。。 -
#27
CPF 本来就是自己养自己CPF LIFE只是给长寿的人一个兜底，避免钱没了人还在。
新加坡CPF理念还是自己钱的自己花. -
#28
你应该没考虑到政府会调高拿CPF的年龄毕竟能活得过他们的会计师计算还是少数
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#29
没，连每个月拿2000都是假设的，纯数学计算或许到时候每个月能拿2500，即使调高年龄又怎样？
通过这个帖子的讨论和参与，我觉得应该把退休账户加到最高限，然后每个月拿最多的那个选项对个人是最有利的。和保险的理念是一样的，大多数的人的钱付给少数人的。 -
#30
真的耶刚工作的时候薪水低，根本跑不过现在的通胀。
只有买当时的房子才能保值，那时候1mil比天大。 -
#31
55岁时30万65时差不多45万了
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#32
没仔细想这个东西但我隐隐约约觉得应该尽量SA账户最大化
RA能进多少算多少，priority在SA之后
SA应该是好过CPF life的
假设55岁SA保留30万，为了跟CPF life相比再假设65岁时开始取，这样10年后变成44万，后面不动本金的话每个月利息都能将近1500。感觉起来是不是比CPF life到ERS好一点？ -
#33
重点是怎样才能做到SA最大化？如题
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#34
蛮简单的钱少的时候OA转SA
钱多的时候直接充到FRS
55岁的时候做个SA shielding（如果到时候还没被禁掉的话），禁掉问题也不大，选RA只到BRS -
#35
SA 最大化并不容易FRS 满了之后SA只能通过工资薪水每月填充，再加上每年的利息， 增长很有限了。 至于 SA shield 这个漏洞，迟早会被补掉。 55岁后的CPF账户 ，如果RA 满足 FRS, SA账户剩余资金， 利息4%， 还可以随时支取，这样的好事，人数多了政府自然会做调整相应政策。
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#36
考虑到通膨直接拿最高的将来两个人加一起每个月五千够生活费了
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#37
CPF 里面的细节很多在SA里面能保留最多肯定是最好的选择
目前的政策是在55岁的时候从SA里面转钱去RA到FRS，从FRS到ERS可以直接用现金topup，不一定要从SA 转的 -
SGpower123 楼主#38
【万能求助】大家来讨论一下20几岁一直工作到60岁CPF总额大概多少？
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